信托业频现罚单背后传递出哪些信号

8月10日，信托现罚信号继中铁信托收到860万元罚单后，业频新时代信托近日收700万元大额罚单，单背递出上述两家公司涉及违规数量均为11项。后传

上周中，信托现罚信号内蒙古银保监局披露相关处罚信息显示，业频新时代信托因存在通过固有业务和划拨财务费用向关联企业融资、单背递出用信托资金向关联企业融资、后传违规开展账外经营、信托现罚信号用固有资金进行实业投资、业频未对信托业务单独核算等11项违规事项，单背递出收到700万元罚单。后传另有多名负责人被警告或处以罚款处罚，信托现罚信号其中胡宇峰、业频赵利民等被终身禁业。单背递出

中国网财经了解到，新时代信托具体违规有11项，包括董事会履职尽责不到位，未开展关联交易审查；监事会履职尽责不到位，未有效发挥监督制约作用；经营层未按授权管理开展业务；通过固有业务和划拨财务费用向关联企业融资；用信托资金向关联企业融资；印章管理不规范，用印监督失控；违规开展账外经营；用固有资金进行实业投资；未对信托业务单独核算；将不同信托计划投资于同一项目；未按规定程序办理抵质押担保。

而就在上月末，中铁信托同样因存11项违规被罚，被罚金额达860万元，且多名负责人一并被罚。

具体来看，中铁信托被罚原因包括：1．高管履职未经任职资格核准；2．未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；3．未全面真实反映风险状况；4．未谨慎管理运用信托财产；5．印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；6．集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制；7．将信托财产挪用于其他信托计划分配收益；8．信息披露不充分；9．通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资；10．贷后管理不到位导致信托资金被挪用；11．为商业银行规避监管提供通道。

中国网财经发现虽然上述两家信托公司被罚原因不尽相同，但也有类似违规情况，特别管理问题都被多次提及，包括：监事会履职尽责不到位，未有效发挥监督制约作用；经营层未按授权管理开展业务；印章管理不规范，用印监督失控；未按规定程序办理抵质押担保；高管履职未经任职资格核准；印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；贷后管理不到位导致信托资金被挪用等。此外，上述两家企业都存在资金挪用、资金投向不合规等问题。

金融分析师廖鹤凯向中国网财经表示，“去年以来，房地产行业波动较大，相关信贷及投资业务问题暴露较多，对应违规暴露就更集中。”。

用益信托研究员喻智向对记者表示：“监管通过罚单的警示作用，彻底地对信托行业清理整顿，从而倒逼信托公司加速实现业务转型、风险出清。”

“面对当下严监管情况，信托从业人员需不断加强学习，时刻把握监管红线，在合规前提下开展业务，着力回归信托本源，多在监管鼓励的方向发力业务，走出一条符合本公司特色的业务路径。”廖鹤凯建议道。

最新评论